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各投顾机构基本都是基于“风险预期+收益预期”的简单问卷向客户提供一个策略组合；跟通过“风险等级+收益排行”筛选基金的基本操作在体验上没有本质上的差异。入口处的选择困难直接抬高了投顾服务的体验门槛。 . 目标不一致 投顾大都聚焦提供的资产配置方案目标是跑赢业绩基准以体现专业实力但客户的目标是盈利。以前卖基金的时候就宣传“股市投资难将投资交给专业的基金经理”现在卖投顾产品又宣传起投顾的专业性如出一辙。虽说投顾要比大部分客户专业些但跟基金经理一样不能保证业绩稳定难以保证业绩目标绝对实现无法提供持续盈利的持仓体验任何亏损都容易损害客户信任。



. 缺乏掌控感 客户将钱 巴西电话号码表 委托给投顾来投资让出了投资主展示和说教。客户自己投资亏了钱因主动权在自己愿赌服输心态稳定；但投顾亏了钱客户还要被持续收投顾服务手续费“亏两次钱”心态炸裂。 二尝试解决问题 上述体验问题主要归结为两方面原因。一方面投顾服务产品心态单一不能适配不同客户需求。另一方面“顾”形式过于简单通过一个简化的问卷就推荐投资策略希望客户放弃投资自主权将资金委托给投顾操作缺乏逐步获取客户信任的过程。 不同的客户投资基金时面临的问题是不同的对应需要的投顾服务也是不一样要求投顾提供多元化阶梯型的服务。



端究竟需要什么样的产品经理？ 端产品经理都是以提升供应侧的工作效率为目的所以端需求主要是以业务问题为导向。 这个是端产品比较重要的一点端产品是服务于一个主体 查看详情 > 可以尝试将投顾服务产品分为选基咨询投资策略咨询全委托交易等根据客户需要提供相符的投顾服务。 资深基民。享受投资的掌控感对市场有感觉投资有策略喜欢自主交易。因为同质化基金产品太多客户往往需要专业的选基咨询服务筛选出优质基金以支持按自己的思路抓住市场机会完成投资。例如“我觉得新能源汽车行业后面发展会不错想选个合适的基金产品。结果一搜有超百只新能源基金选哪个呢？” 半吊子基民。