了解如何防止公司洗钱
Posted: Sat Dec 21, 2024 8:43 am
与洗钱相关的做法几乎在世界各地都有发生，仅在一种计划中，就可能涉及通过多个国家转移资金。例如，根据巴西中央银行 (BC) 的数据，每年约有60 亿雷亚尔的资金流动。
因此，每家处理商品和金融资产的公司都必须了解如何识别洗钱过程并保护自己免受这种行为的影响。毕竟，证明和管理可能存在的风险是金融机构运营的重要组成部分。在这种情况下，预防洗钱 (PLD) 至关重要，特别是考虑到巴西法律的要求，并避免这种非法行为可能造成的所有后果。
考虑到这一点，在本文中，我们将展示防止公司内部洗钱的必要条件，并强调什么可以促进这一行动。继续阅读并了解有关该主题的更多信息！
什么是洗钱以及它是如何运作的？
洗钱是一种用来隐藏资金非法来源的做法。因此，这是使用虚假 玻利维亚电话号码数据 手段来证明非法收益的合理性，将这些商品或价值重新引入经济。该术语在 20 年代流行起来，当时犯罪分子阿尔·卡彭 (Al Capone) 利用该过程来掩盖其资源的非法性。
从这个意义上说，我们可以说，这种做法的目标是在合法公司执行的动态过程的基础上，将犯罪行为产生的非法价值纳入国家经济——这使得追踪这些资源变得困难。
购买资产或货币工具、空壳公司、欺诈性进出口、高额开发票、电子转账非法资金、使用保险公司产品和欺诈性房地产交易是可被视为洗钱行为的一些常见例子。
对于公司来说，要了解涉及这种犯罪行为的各种因素，重要的是要了解这种做法的各个阶段，从存款的那一刻起直到进入正式的金融系统。看！
1. 安置
在该过程开始的第一阶段，资源通常通过存款进入合法的金融机构。应用了改进的动态技术，以及跨金融系统的价值细分以及经常使用现金的商业业务的使用。
2. 隐蔽性
在该过程的第二阶段，资产可以转移到匿名账户（最好是在受银行保密法保护的国家），存入以“诈骗者”名义开设的账户，也可以使用假冒或空壳公司。然后，犯罪分子会执行一些程序，使追踪这些非法资金变得困难。
3. 整合
在最后一个阶段，资源正式纳入经济体系。犯罪机构通常投资企业以便利其活动。一旦链条形成，非法资金合法化就变得越来越简单。
防止企业洗钱有多重要？
正如所讨论的，洗钱可能会给公司带来多种后果。它们不仅仅造成经济和声誉损失，还可能影响国家的整个经济体系，因为将这些非法资源引入金融实体会导致它们在纳入金融体系后变得正规化。
1998 年，巴西批准了《反洗钱法》（第 9613 号法律），该法赋予各个经济部门的个人和法人更多的责任来识别用户并维护操作记录，并对他们违反责任的行为进行行政处罚。
因此，预防洗钱（PLD）由公共当局与金融机构合作采取的一系列战略组成，以防止此类犯罪。
因此，良好的预防做法寻求旨在减少欺诈被合并的机会的措施，防止金融资产或财产资产的非法来源被遗漏或伪造。此外，它允许组织的内部流程与最佳行为和规则以及负责机构的建议保持一致，以保持合规并避免非法行为。
有鉴于此，值得强调的是，洗钱资源在大多数情况下被用于非法和危险的社会行为，例如贩毒、腐败和恐怖主义。因此，机构必须考虑有效的 PLD 政策，该政策贯穿整个组织。
如何进行这一预防过程？
您一定已经意识到，阻止这种做法并不简单。然而，法律本身规定了公司识别、避免和报告这些非法行为的一些义务和建议。了解如何防止您的公司洗钱！
定义风险标准
首先，公司必须制定程序来确定客户容易参与洗钱的风险。一般来说，最实用的方法是通过旨在了解客户、其合作伙伴及其业务合作伙伴的表格。
然后，在获得调查问卷的答案后，将信息制成表格，并对给定组织进行风险分类，并根据其分类，采取必要的措施来预防已识别的风险。
为团队提供培训
为了执行这一过程，团队培训必须是一致且持续的，不仅可以强化PLD文化，还可以调动员工的积极性，以实现系统的正确运行。
不要忘记，即使员工没有直接参与，他们也需要了解反洗钱政策并遵守公司做出的承诺。
实施内部政策和控制
根据《反洗钱法》，公司必须制定政策、程序和内部控制，以验证所采取的行动与客户的财务能力是否相符，从而有助于识别可疑交易并验证这些客户的历史记录。
采取监测和调查政策
毫无疑问，监控和调查是该过程的主要阶段之一，毕竟，它们确保公司遵守法律标准并能够保持其完整性。此外，可以做出更加果断的决定来打击这种性质的犯罪。
因此，每家处理商品和金融资产的公司都必须了解如何识别洗钱过程并保护自己免受这种行为的影响。毕竟，证明和管理可能存在的风险是金融机构运营的重要组成部分。在这种情况下，预防洗钱 (PLD) 至关重要，特别是考虑到巴西法律的要求，并避免这种非法行为可能造成的所有后果。
考虑到这一点，在本文中，我们将展示防止公司内部洗钱的必要条件，并强调什么可以促进这一行动。继续阅读并了解有关该主题的更多信息！
什么是洗钱以及它是如何运作的？
洗钱是一种用来隐藏资金非法来源的做法。因此，这是使用虚假 玻利维亚电话号码数据 手段来证明非法收益的合理性，将这些商品或价值重新引入经济。该术语在 20 年代流行起来，当时犯罪分子阿尔·卡彭 (Al Capone) 利用该过程来掩盖其资源的非法性。
从这个意义上说，我们可以说，这种做法的目标是在合法公司执行的动态过程的基础上，将犯罪行为产生的非法价值纳入国家经济——这使得追踪这些资源变得困难。
购买资产或货币工具、空壳公司、欺诈性进出口、高额开发票、电子转账非法资金、使用保险公司产品和欺诈性房地产交易是可被视为洗钱行为的一些常见例子。
对于公司来说，要了解涉及这种犯罪行为的各种因素，重要的是要了解这种做法的各个阶段，从存款的那一刻起直到进入正式的金融系统。看！
1. 安置
在该过程开始的第一阶段，资源通常通过存款进入合法的金融机构。应用了改进的动态技术，以及跨金融系统的价值细分以及经常使用现金的商业业务的使用。
2. 隐蔽性
在该过程的第二阶段，资产可以转移到匿名账户（最好是在受银行保密法保护的国家），存入以“诈骗者”名义开设的账户，也可以使用假冒或空壳公司。然后，犯罪分子会执行一些程序，使追踪这些非法资金变得困难。
3. 整合
在最后一个阶段，资源正式纳入经济体系。犯罪机构通常投资企业以便利其活动。一旦链条形成，非法资金合法化就变得越来越简单。
防止企业洗钱有多重要？
正如所讨论的，洗钱可能会给公司带来多种后果。它们不仅仅造成经济和声誉损失，还可能影响国家的整个经济体系，因为将这些非法资源引入金融实体会导致它们在纳入金融体系后变得正规化。
1998 年，巴西批准了《反洗钱法》（第 9613 号法律），该法赋予各个经济部门的个人和法人更多的责任来识别用户并维护操作记录，并对他们违反责任的行为进行行政处罚。
因此，预防洗钱（PLD）由公共当局与金融机构合作采取的一系列战略组成，以防止此类犯罪。
因此，良好的预防做法寻求旨在减少欺诈被合并的机会的措施，防止金融资产或财产资产的非法来源被遗漏或伪造。此外，它允许组织的内部流程与最佳行为和规则以及负责机构的建议保持一致，以保持合规并避免非法行为。
有鉴于此，值得强调的是，洗钱资源在大多数情况下被用于非法和危险的社会行为，例如贩毒、腐败和恐怖主义。因此，机构必须考虑有效的 PLD 政策，该政策贯穿整个组织。
如何进行这一预防过程？
您一定已经意识到，阻止这种做法并不简单。然而，法律本身规定了公司识别、避免和报告这些非法行为的一些义务和建议。了解如何防止您的公司洗钱！
定义风险标准
首先，公司必须制定程序来确定客户容易参与洗钱的风险。一般来说，最实用的方法是通过旨在了解客户、其合作伙伴及其业务合作伙伴的表格。
然后，在获得调查问卷的答案后，将信息制成表格，并对给定组织进行风险分类，并根据其分类，采取必要的措施来预防已识别的风险。
为团队提供培训
为了执行这一过程，团队培训必须是一致且持续的，不仅可以强化PLD文化，还可以调动员工的积极性，以实现系统的正确运行。
不要忘记，即使员工没有直接参与，他们也需要了解反洗钱政策并遵守公司做出的承诺。
实施内部政策和控制
根据《反洗钱法》，公司必须制定政策、程序和内部控制，以验证所采取的行动与客户的财务能力是否相符，从而有助于识别可疑交易并验证这些客户的历史记录。
采取监测和调查政策
毫无疑问，监控和调查是该过程的主要阶段之一，毕竟，它们确保公司遵守法律标准并能够保持其完整性。此外，可以做出更加果断的决定来打击这种性质的犯罪。